购买虚拟币后直接转账给别人，安全性通常偏低，尤其是收款方来自陌生社交账号、聊天群或所谓老师客服时，风险往往不在币价波动，而在对手方身份、钱包地址和交易目的都无法核实。区块链转账一旦确认，通常不能撤回；对方即使承诺退款、翻倍返利或代为投资，也不代表资金具备保障。把币转入个人钱包，更接近不可逆的现金交付，而不是可以申请撤销的普通支付。
常见套路是先建立信任，再要求用户买入USDT、比特币或以太坊，随后转到指定地址。有些人冒充交易平台工作人员，声称账户异常、需要缴纳解冻费；也有人以恋爱、合作、兼职或高收益投资为由，引导用户把币打进托管账户。页面上显示的盈利数字可能只是后台生成的假数据，等到提现时又出现税费、保证金和风控审核。美国联邦调查机构披露的投资诈骗流程中，就包括从银行转账、买入指定加密货币，再存入骗子控制的平台或私人钱包。
真正涉及个人之间的买卖，也不能只看对方发来的截图或交易哈希。收款地址要通过独立渠道核对，确认币种、主网和备注标签完全匹配，避免把USDT发到错误网络；金额较大时，可先进行小额测试，再分批转账。不要点击对方提供的陌生链接，不要安装远程控制软件，更不要透露助记词、私钥、短信验证码和交易所登录信息。钱包地址虽然会被记录在链上，但公开可查不等于真实身份清晰，追回资金仍可能非常困难。
陌生人之间买币，尽量使用具备订单托管、争议处理和身份认证机制的平台，不要私下采用先转钱、后放币的方式，也不要相信对方提出的绕过平台更便宜马上成交不留记录等说法。对方越催促，越要求保密，越声称收益稳定或本金无风险，越应暂停操作。正规机构不会要求用户把资产转到个人地址来保护资金，政府、银行和知名企业也不会通过临时聊天窗口索要加密货币。
一旦误转，应立即保存聊天记录、收款地址、交易哈希、转账时间、平台订单和对方账户信息，尽快联系所使用的交易所或钱包服务商，说明涉嫌欺诈并申请风险标记，同时向当地执法机构和反诈骗渠道报案。不要继续支付所谓追回费、认证费或解冻费，这类二次追回常常是另一轮骗局。给熟人付款也要核验地址，给陌生人转币则应默认存在较高风险；在信息不完整、收益承诺过高或交易绕开平台时，停止转账通常比事后追损更有效。
