很多投资者听过场外点对点交易也就是OTC模式，这也是目前网络流传最多的所谓购买方式，但该途径存在多重现实风险。场外交易依托个人之间私下转账交换虚拟货币，没有官方监管与交易保障，交易对手资质无法核验，经常出现付款之后对方不转账比特币、虚假订单诈骗等情况。更大的隐患集中在资金链路，交易过程一旦收到涉案资金，银行卡极易被各地公安机关冻结，解冻流程漫长复杂，部分账户甚至面临长期限制非柜面交易。同时持续、规模化开展此类兑换行为，还可能触碰反洗钱相关法律法规，引发更为严重的法律后果。各大银行、第三方支付机构持续监测与虚拟货币相关的资金流水，一旦识别相关交易，会直接对账户采取风控限制措施。
还有一部分人群寄希望于境外虚拟货币交易所，借助网络访问平台参与比特币交易。相关监管文件明确规定，境外机构不允许向境内居民提供虚拟货币交易服务，内地用户访问境外平台进行交易本身不符合监管要求。这类境外平台不受国内金融监管约束，平台服务器设立在海外，平台运营主体信息模糊，时常发生平台跑路、账户资产冻结、随意限制提币等事件。当资产出现问题时，国内投资者很难通过诉讼、投诉等合法途径维权，跨境取证、追索资金难度极高。除此之外，翻墙访问境外交易平台，本身也违反国内网络管理相关规定，叠加多重风险隐患。
部分用户容易混淆地域政策，将中国香港等地区规则直接套用在内地市场。香港地区设有监管框架下的虚拟资产交易服务商，满足条件的投资者可在当地合规机构交易比特币，但相关政策仅适用于当地，内地居民不能远程跨境开户、使用内地资金远距离参与交易。想要享受该渠道交易服务，需要满足当地相应准入条件，亲身完成线下身份核验，严格遵守两地资金出入境、外汇管理规定，盲目远程操作会同时触碰外汇管控以及虚拟货币监管红线，切勿听信中介宣称可以代办开户、远程代买比特币。
比特币价格波动幅度极大，属于高风险投机品类，不存在稳定收益预期。对于普通大众而言，与其花费大量精力寻找各类灰色交易渠道，不如理性看待虚拟货币炒作热潮。所有宣传低风险、高回报的比特币买入渠道基本都暗藏陷阱，无论是微信群私下收币、代投代买、合约交易带单，本质上大多是杀猪盘骗局。在现有政策环境下，理性投资者应当主动远离虚拟货币交易炒作，选择受国内监管保护的正规金融产品进行资产配置。
